Καθώς οι ρυθμιστικές αρχές των Ηνωμένων Πολιτειών της Αμερικής παλεύουν να αντιμετωπίσουν την ξαφνική κατάρρευση (και) της Silicon Valley Bank, οι αναλυτές λένε ότι ο κίνδυνος επιρροής στον καναδικό χρηματοπιστωτικό τομέα είναι περιορισμένος.
Όχι μόνο η πτώχευση τής Silicon Valley Bank δεν πρέπει να έχει ισχυρές αρνητικές συνέπειες για τις τράπεζές μας, αλλά αυτή η κρίση θα πρέπει στην πραγματικότητα να θεωρηθεί ως περαιτέρω δικαίωση του καναδικού τραπεζικού μοντέλου, υποστήριξε ο αναλυτής της Scotiabank, Meny Grauman, τη Δευτέρα 13 Μαρτίου 2023, σε ανακοίνωση προς τους πελάτες, τονίζοντας τη σταθερότητα των μεγάλων τραπεζών του Καναδά.
Οι αμερικανικές ρυθμιστικές αρχές έκλεισαν την τράπεζα στην Καλιφόρνια την Παρασκευή 10 Μαρτίου μετά από μια τραπεζική κατάρρευση, που είδε τους καταθέτες της, ανησυχώντας για τη φερεγγυότητά της, να σπεύδουν να αποσύρουν τα χρήματά τους ταυτόχρονα.
Το Σαββατοκύριακο 11-12/3, οι αρχές των ΗΠΑ ανακοίνωσαν μέτρα για την προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος, συμπεριλαμβανομένης της διασφάλισης ότι θα εξασφαλιστούν όλες οι καταθέσεις στην τράπεζα. Το ίδιο υποσχέθηκαν και για τη Signature Bank, η οποία αναγκάστηκε να κλείσει από τις ρυθμιστικές αρχές την Κυριακή 12/3.
Στον Καναδά, ο Έφορος Χρηματοπιστωτικών Ιδρυμάτων ανακοίνωσε το απόγευμα της Κυριακής 12/3, ότι είχε αναλάβει τον έλεγχο των περιουσιακών στοιχείων του καναδικού υποκαταστήματος της Silicon Valley Bank, ενώ επέμενε στον περιορισμένο χαρακτήρα αυτής της κρίσης και στο γεγονός ότι η τράπεζα δεν είχε εμπορικές καταθέσεις ή καταθέσεις ιδιωτών στον Καναδά.
«Αυτή η κατάσταση είναι αποτέλεσμα περιστάσεων που είναι μοναδικές γι’ αυτή την τράπεζα στις Ηνωμένες Πολιτείες» δήλωσε ο επικεφαλής των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, Peter Routledge, σε δελτίο Τύπου.
ΔΥΣΚΟΛΙΕΣ ΣΤΟΝ ΤΟΜΕΑ ΤΗΣ ΤΕΧΝΟΛΟΓΙΑΣ
Η Silicon Valley Bank επικεντρώθηκε σε μεγάλο βαθμό στο δανεισμό σε αναδυόμενες εταιρείες τεχνολογίας και βιοτεχνολογίας, οι οποίες σημείωσαν τεράστια ανάπτυξη τα δύο πρώτα χρόνια της πανδημίας, προτού ο κλάδος υποχωρήσει. Δεκάδες χιλιάδες εργαζόμενοι στον τομέα της τεχνολογίας έχουν απολυθεί τους τελευταίους μήνες σε μεγάλες και μικρές εταιρείες εν μέσω της ύφεσης.
Επιπλέον, το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο αυτής της τράπεζας εξαρτιόταν υπερβολικά από μακροπρόθεσμα ομόλογα σταθερού επιτοκίου, τα οποία μειώθηκαν σε αξία, καθώς αυξάνονταν τα επιτόκια. Αυτό το σενάριο δεν είναι ιδιαίτερα ανησυχητικό για τις καναδικές τράπεζες, είπε ο Grauman. «Στην πραγματικότητα, οι μεγαλύτερες τράπεζες των ΗΠΑ, καθώς και οι τράπεζες του Καναδά και της Λατινικής Αμερικής που καλύπτουμε, έχουν πολύ μικρότερα περιουσιακά στοιχεία σε τίτλους σε σχετική βάση».
Οι καναδικές τράπεζες έχουν επίσης πολύ μικρότερη έκθεση στον τεχνολογικό τομέα, εξήγησε ο αναλυτής της Εθνικής Τράπεζας του Καναδά, Gabriel Dechaine, επισημαίνοντας ότι οι οικονομικές γνωστοποιήσεις από τράπεζες που αναλύουν αυτόν τον τομέα στις εκθέσεις τους, έχουν έκθεση 1% έως 3% στα χαρτοφυλάκια δανείων τους.
Τα ομοσπονδιακά επιτόκια θα μπορούσαν να αυξηθούν περισσότερο από το αναμενόμενο, λέει ο Jerome Powell προσθέτοντας, ωστόσο, ότι οποιαδήποτε ευρύτερη διάχυση στην αγορά της Καλιφόρνια από τη Silicon Valley Bank θα μπορούσε να εκθέσει τη BMO σε μεγαλύτερο κίνδυνο, λόγω της πρόσφατης εξαγοράς της Bank of the West. Η Royal Bank of Canada είναι επίσης παρούσα σε αυτή την κατάσταση, από την εξαγορά της City National το 2015.
Δεν είναι σαφές πώς η κρίση θα επηρεάσει την επικείμενη εξαγορά της αμερικανικής τράπεζας First Horizon από την TD Bank Group, αλλά θα μπορούσε να επιτρέψει στην TD να διαπραγματευτεί καλύτερους όρους, είπε ο Dechaine.
Η κατάρρευση της Silicon Valley Bank, η μεγαλύτερη τραπεζική αποτυχία στην ιστορία των ΗΠΑ μετά από αυτή της Washington Mutual το 2008, μείωσε επίσης τις τιμές των μετοχών πολλών άλλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.
Αυτές περιλαμβάνουν την The Charles Schwab Corporation, η οποία έχει υποχωρήσει περισσότερο από 30% από την Τετάρτη 8 Μαρτίου, στην οποία η TD Bank έχει μερίδιο 12%. Ο Dechaine σημείωσε ότι κάθε πτώση 10% στην τιμή της μετοχής της Schwab μεταφράζεται σε πτώση 1,8 δισεκατομμυρίων δολαρίων στο μερίδιο της TD στην εταιρεία.
ΠΗΓΗ: ICI RADIO CANADA
 της Silicon Valley Bank, οι αναλυτές λένε ότι ο κίνδυνος επιρροής στον καναδικό χρηματοπιστωτικό τομέα είναι περιορισμένος.){kind=link}